החיים הפיננסיים של אדם ממוצע בעולם ובישראל בפרט היום, מסובכים מאי פעם.
במהלך חיינו אנו צוברים כספים במוצרי השקעה שונים:
חסכונות פנסיונים, בנקים, תיקי השקעות מנוהלים, קרנות השתלמות וכדומה. חשוב תהיה תכנית פיננסית חכמה שתואמת את הצרכים והיעדיים האישיים שלך.
איך נעשה זאת? באמצעות תכנון פיננסי.
אבחון המצב הקיים
זהו השלב החשוב ביותר מכיוון שהוא מאבחן את הצרכים שלך ושל בני משפחתך:
תקציב חודשי, מטרת הכספים, רמת נזילות נדרשת, תקופת ההשקעות, פיזור ההשקעות, שיקוף מצב כלכלי קיים, סוגי חסכונות והשקעות שיש לך כיום, רמות הסיכון, ביצועי המנהלים לאורך השנים, בחינה מקיפה של עלויות דמי ניהול, דמי משמרת, קניה ומכירה וניצול הטבות המס המגיעות לך.
לאחר סיום שלב זה ניתן לקבל תמונה ראשונית של המצב הפיננסי ולנתח שלב אחר שלב בתכנון.
בניית אסטרטגיה פיננסית מותאמת אישית
נבנה אסטרטגיה פיננסית בהתאם לצרכים ולמטרות שלך ושל משפחתך, וניישם אותה באפיקי החיסכון וההשקעה בניהול אישי (IRA) ע"פ מודל השקעות המוכח של בית ההשקעות Horizon.
תכנון מס
ניהול סיכונים חכם
דיווח שוטף, פיקוח ובקרה
אנו עוקבים באופן שוטף אחרי התוכנית הפיננסית החדשה עם מערכת דיווחים שוטפים לגבי המוצרים הפיננסיים והפנסיונים שלך.
